Константин Бахтин для портала «Bankiros.ru».
Ни один банк никогда не станет беспричинно ограничивать или блокировать счета своих клиентов. Более того, именно заблокировать банк вправе только карту, но не сам счет, в отношении которого при определенных условиях все же могут быть введены ограничения.
Нужно понимать, что ограничения накладываются банком не по собственной инициативе, а в соответствии с требованиями законодательства, в частности, Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», причем сама по себе эта возможность отражается в условиях комплексного банковского обслуживания.
Из-за довольно размытых формулировок попасть под подозрение может практически любой человек, например, в случае снятия крупной суммы наличных через банкомат. Следует помнить, что само по себе введение ограничений еще не означает, что человек в чем-то виновен — банк просто выполняет требования законодательства, поскольку в ином случае банку самому грозит наказание вплоть до лишения лицензии.
Подробнее: Как оформить наследство: сроки, документы и процедуры
